O background check deixou de ser exclusividade do setor bancário. Hoje, empresas dos mais diversos segmentos – fintechs, saúde, educação, segurança e muitos outros – utilizam essa prática para reduzir riscos de fraude, garantir conformidade e proteger suas operações.

Mas a checagem de dados, por si só, não basta. O verdadeiro diferencial está em transformar essas informações em decisões automatizadas, documentadas e alinhadas às políticas internas de PLD. E é exatamente isso que o Background Check da Zabit entrega.

A solução combina retorno de informações de consultas em listas restritivas nacionais e internacionais + PEP relacionados + Mídias de PLD aplicando um motor de regras configurável. O resultado é a classificação automática de risco PLD no onboarding, com base em critérios técnicos, consistentes e rastreáveis.

A análise inclui:

• Sanções (OFAC, CSNU, INTERPOL, CVM, IBAMA, entre outras);
• Identificação de PEPs com diferentes níveis de exposição;
• Mídia negativa categorizada;
• Regras específicas para perfis distintos (clientes, fornecedores, empregadores ou parceiros).

Ao final da checagem, o sistema gera uma decisão: aprovado, reprovado ou pendente – sempre com justificativas, pontuação de risco e histórico do workflow disponíveis para consulta e auditoria.

Além da eficiência, o processo oferece transparência e padronização. Todas as etapas da análise ficam registradas na plataforma, com possibilidade de consulta individual ou por upload em lote, facilitando o controle em escala.

O detalhamento técnico de cada retorno, como percentuais de match em listas ou categorias da mídia, permite decisões embasadas, prontas para atender exigências do COAF e sustentar comunicações obrigatórias com respaldo documental.

Mais do que entregar dados, a Zabit estrutura o processo de entrada com base em critérios objetivos, configuráveis e auditáveis. Isso significa reduzir subjetividade, aumentar a rastreabilidade e garantir que cada aprovação esteja respaldada por regras claras, desde o primeiro contato com o prospect.
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